加密貨幣騙局的演變：從龐氏騙局到虛假ICO
加密貨幣通過引入去中心化的點對點交易，徹底改變了金融業。然而，它們的快速增長也吸引了欺詐者，他們利用缺乏監管和投資者的天真。多年來，加密貨幣騙局已經從簡單的龐氏騙局演變為復雜的虛假首次代幣發行（ICO）、拉地毯和DeFi漏洞。
本文探討了加密貨幣騙局的歷史、演變以及騙子用來欺騙投資者的策略。
1. 早期加密貨幣騙局：龐氏騙局和HYIP
1.1 比特幣龐氏騙局的興起
在比特幣的早期（2009-2013），騙局相對簡單。最常見的欺詐行為是龐氏騙局,早期投資者從新投資者那裏獲得資金，創造了壹種盈利的錯覺。
早期最臭名昭著的騙局之壹是比特幣儲蓄與信托（2011-2012），由Trendon Shavers運營。他向投資者承諾7% 每周回報 而是用新存款來支付早期投資者。該計劃在籌集資金後於2012年崩潰超過700000 BTC （價值$4.5 十億 今天）。
1.2 高收益投資計劃（HYIP）
HYIP是另壹種早期的騙局模式，承諾不切實際的回報（例如，每日1-5%）。許多HYIP以“雲挖礦”或“交易機器人”的名義運營，但大多數都是不可持續的，並在幾個月內崩潰。
示例：
GAW Miners（2014-2015）-出售虛假的雲挖礦合約和自己的代幣PayCoin，PayCoin在未能交付承諾的回報後崩潰。
BitConnect（2016-2018）-加密貨幣歷史上最大的龐氏騙局之壹，前景廣闊1% 每日回報 在2018年崩潰之前，導致$3.5 十億 損失。
2. ICO熱潮和假代幣銷售（2017-2018）
2.1 首次代幣發行（ICO）熱潮
The 2017-2018 ICO熱潮 數千個項目在開發前通過出售代幣籌集了數十億美元。雖然有些是合法的（例如以太坊、Filecoin），但許多都是徹頭徹尾的騙局。
2.2 虛假ICO和退出騙局
騙子在資金消失之前，創建了虛假的白皮書、團隊和網站來吸引投資者。常見的危險信號包括：
匿名團隊 （沒有LinkedIn或可驗證的身份）。
抄襲的白皮書 （復制自真實項目）。
不切實際的承諾 （例如，“保證回報”）。
值得註意的虛假ICO騙局：
Pincoin&iFan（2018）-越南項目融資$660 壹百萬 在消失之前。
Centra Tech（2017）-已發行$32 壹百萬 虛假代言（包括弗洛伊德·梅威瑟）；創始人後來被捕。
2.3 美國證券交易委員會對ICO的打擊
由於欺詐行為猖獗美國證券交易委員會（SEC） 開始打擊未註冊的ICO。許多項目被迫向投資者退款或面臨法律訴訟。
3. Rug Pulls和DeFi騙局的興起（2020年至今）
3.1 什麽是Rug Pulls？
A 地毯拉 當開發商在竊取投資者資金後放棄項目時，就會發生這種情況。這在去中心化金融（DeFi）,流動性提供者（LP）將資金存入可以耗盡的智能合約。
3.2 常見的DeFi詐騙策略
流動性流失:開發商從流動性池中移除所有資金，導致代幣崩潰。
隱藏後門:惡意智能合約允許開發人員鑄造無限代幣或阻止提款。
泵和排放方案:影響者在拋售他們的股票之前會炒作壹種代幣。
引人註目的地毯拉力：
魷魚遊戲代幣（2021）-騙子制造$3.3 百萬 在禁用提款之前。
AnubisDAO（2021年）——6000萬美元 在壹天內被盜。
3.3 Flash貸款攻擊
黑客利用緊急貸款 （壹次性償還的無擔保貸款）操縱市場。
例子：
PancakeBunny（2021）$45 壹百萬 由於閃電貸款攻擊。
4. NFT和元宇宙騙局（2021年至今）
4.1 假冒NFT項目
騙子通常使用以下方式創建虛假NFT集合：
復制藝術品 （從真正的藝術家那裏偷來的）。
虛假名人代言.
地毯拉 在鑄造之後。
例子：
進化猿（2021）-開發商消失了$2.7 百萬 ETH。
4.2 虛假Metaverse土地出售
欺詐者在虛假的元宇宙項目中出售虛擬土地，模仿合法平臺，如分散土地 or 沙盒.
5. 如何避免加密貨幣騙局
5.1 需警惕的危險信號
保證高回報 （沒有投資是無風險的）。
匿名團隊 （合法項目有doxxe創始人）。
不切實際的白皮書 （檢查是否抄襲）。
無智能合約審核 （始終驗證CertiK或PeckShield等公司的審計）。
5.2 安全投資的最佳實踐
使用可信任的交易所 （幣安、Coinbase、Kraken）。
避免FOMO（害怕錯過） – 騙子利用炒作。
投資前的研究 – 查看CoinGecko、CoinMarketCap和社區論壇。
加密貨幣騙局已經從簡單的龐氏騙局演變為復雜的DeFi漏洞和NFT欺詐。在監管機構加強監管的同時，投資者必須保持警惕。通過識別危險信號並進行盡職調查，用戶可以保護自己免受經濟損失。
隨著加密貨幣空間的增長，騙局也會增長——保持知情是最好的防禦。
